La Fisica e la Finanza cosa hanno in comune?

Qualche mese fa mi è successa una cosa curiosa.

Una cliente di vecchia data mi ha presentato un suo amico interessato a investire una certa somma.

Come mia abitudine, prima ancora di presentare qualsiasi soluzione, ho intervistato il potenziale cliente non solo per capire perché si trovasse di fronte a me, ma soprattutto quale fosse l’obiettivo che si era posto.

Dopo un attento esame sono arrivata alla conclusione che la soluzione giusta per lui fosse uno strumento chiamato polizza Multiramo Target, ma mentre glielo stavo spiegando ho letto nei suoi occhi lo smarrimento.

Cosa stava succedendo?

Mi sono resa conto che… non riuscivo a comunicare!

Allora mi sono fermata e mi sono chiesta come poter fare a parlare la sua stessa lingua.

Avevo davanti un fisico-matematico. In che modo adottare il suo linguaggio?

Davvero difficile.

Poi mi è venuto in mente “e se parlassi con esempi di fisica? Che analogie ci sono tra la fisica e la finanza?”.

Ecco l’illuminazione: ho pensato alla teoria dei vasi comunicanti.

La faccio semplice, ho spiegato al cliente come il suo patrimonio da investire sarà diviso in due serbatoi comunicanti:  

🔸 il primo costituito da una Gestione Separata, strumento che ci darà la possibilità di godere di un rendimento, di volatilità inesistente e di una garanzia di capitale.

🔸 periodicamente si passerà poi a un altro vaso che va a investire nel mercato azionario, un poco alla volta fino ad arrivare alla percentuale prestabilita insieme.

Ho visto il suo viso illuminarsi!

“Finalmente qualcuno mi ha fatto capire! Facile ora…”

Di solito usiamo tanti paroloni infiocchettati di termini tecnici e inglesismi e non teniamo conto che basta entrare nella testa di chi abbiamo davanti. Partiamo dal presupposto che tutti capiscano il linguaggio della finanza che, anche se fatta di numeri, non è propriamente la stessa cosa della fisica e della matematica.

Morale

È importante in ogni professione usare le soft skill.

Empatia, comprensione, adattamento, uso di parole chiare e semplici… tante volte risolvono un incontro, in ogni campo.