Qualche giorno fa sono andata a trovare la mia mamma. È una dolcissima signora ultraottantenne, un po’svagata, che legge ancora molto.

Ogni volta che la incontro mi bombarda di domande di ogni genere, e questa volta l’ho vista un po’ pensierosa.

“Mamma mi vuoi dire qualcosa?” – le ho chiesto.

“A dire il vero sì. Mi sono imbattuta in un articolo sulla #finanza sostenibile e ti devo confessare che non ho capito molto. Ma cosa deve sostenere? Non capisco!”

Mi sono messa a ridere e ho pensato “e brava la mia mamma!”.

Va bene, dai, ora ti spiego.

Si parla di sostenibilità degli investimenti. Vedi, la sostenibilità di un investimento si individua NON nel guadagno o nella perdita, quindi nella cosiddetta performance dell’azione o obbligazione di una società, ma su ALTRI PRINCIPI che possono essere:

✴️ L’ambiente. Qui si valutano i rischi che l’azienda corre a causa del cambiamento climatico, si controllano le emissioni inquinanti, il metodo di approvvigionamento e se vengono utilizzate o meno le energie rinnovabili.

✴️ Il sociale. Cioè si fa attenzione che l’azienda, nella propria catena di produzione, non violi quelli che sono i diritti umani, di salute e di sicurezza.

✴️ La Governance. Ovvero, si guarda quanto è il compenso dei dirigenti e le misure di corruzione di questi, il coinvolgimento, la cultura forte, se e quanto sono portati all’innovazione. Quando si prende in considerazione un investimento sostenibile, si valuta anche la puntualità nei pagamenti, la pianificazione della produzione, si valuta come l’azienda reagisce alle controversie e quanto è disponibile nei confronti dei propri clienti.

Insomma, l’investimento è sostenibile quando è basato sui valori.

“Figlia mia, allora sono questi gli investimenti che bisognerebbe fare per il futuro! Tu che ne pensi?”

Sicuro mamma! La ricerca di questi REQUISITI, secondo le statistiche, non solo diminuisce i rischi, ma abbassa anche i costi del capitale, genera migliori prestazioni operative e migliora il valore dello strumento (ad esempio azioni, obbligazioni, fondi, Etf) nel lungo termine.

“Ma allora non si deve più investire in altri modi?”

No, certo che no.

Questo non vuol dire che non dobbiamo più investire in aziende che non abbiano questi requisiti. Ancora non possiamo fare a meno dell’economia basata sul petrolio, ma piano piano ne dobbiamo venir fuori, quindi sarebbe bene valutare un’integrazione in progresso fino alla sostituzione totale delle vecchie valutazioni, soprattutto pensando al futuro delle nuove generazioni.

Dobbiamo quindi considerare obiettivi a lungo termine.

“Ora ho capito, grazie! Almeno così, quando sentirò parlare di investimenti sostenibili saprò di cosa si tratta.”

Morale.

Siamo tempestati di termini e concetti di cui la maggior parte delle volte non ne capiamo il significato.

Per questo è importante confrontarsi con il proprio consulente finanziario.

Per questo è importante parlarne, per acquisire la giusta consapevolezza anche in materia di finanza.

Se anche tu non hai chiaro qualcosa o qualche termine ti è sconosciuto, contattami e sarò felice di aiutarti.

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Così potrai conoscermi meglio e capire se posso esserti di qualche utilità.