Prenditi cura del tuo futuro

Ottobre, mese dell’educazione finanziaria

Anche quest’anno siamo arrivati ad ottobre, che per noi consulenti finanziari è il mese dell’educazione finanziaria.

Educazione finanziaria, che parolone! Sa tanto di scuola e tante persone non ne conoscono neppure il significato, mentre altre ritengono che “educazione” sia una cosa che non appartiene alla loro età.

Devo ammettere che è un termine un po’ pomposo e altisonante. Sarebbe forse meglio dire “percorso agli obiettivi di investimento”.

Tante volte pensiamo che educazione voglia dire sapere muoversi nel mercato e conoscere gli strumenti che lo compongono. Niente di più falso.

L’educazione è un percorso che il soggetto fa con il proprio mentore per acquisire dei principi, scoprire dei valori, che lo porteranno all’obiettivo che si è prefisso.

È il modo in cui il cliente si prenderà cura del suo futuro.

Quando si semina un campo scegliamo le sementi, curiamo le piante che crescono, le annaffiamo con amore per avere il raccolto che vogliamo. Anche qua è esattamente la stessa cosa.

Una particolare attenzione dovremmo riservarla al percorso finanziario dei giovani, loro hanno una visione diversa del proprio futuro.

I nostri genitori ci hanno insegnato il risparmio regalandoci un salvadanaio dove mettevamo tutti i soldini che ci regalavano zii, nonni e parenti vari. Quindi si parlava più di educazione al risparmio che NON di educazione all’investimento e una volta diventati grandi la nostra formula era:

                                   Reddito – Spesa = Risparmio

Ora non è più così.

La vita è cambiata; per i nostri ragazzi non ci saranno le pensioni che hanno supportato le vecchie generazioni di oggi, ma dovranno costruire da soli il proprio futuro. La formula stessa è così cambiata:

                                   Reddito – Risparmio = Spesa

Ma chi educa i giovani all’investimento? Forse i genitori? Ma loro hanno una visuale diversa, perché vengono da una realtà diversa.

L’unica figura, dunque, che può aiutare in questo è il consulente, che non solo istruisce il nucleo familiare ma rende anche responsabili le nuove generazioni.

 

Durante questo mese di ottobre parlerò di valori, di obiettivi, di fiducia, di tempo, tutte parole che hanno un significato importante in finanza.

Parlerò di “Goal Based Investing”, il metodo fondamentale per percorrere la strada che porta all’obiettivo sicuro.

 

E se vuoi chiarire una tua situazione personale, famigliare o aziendale, non esitare a contattarmi.